私たちについて
Kagerōの歩みと使命
蜉蝣（Kagerō）は、2017年に京都・四条烏丸に設立されました。創業者は長年、大手金融機関での資産運用業務に携わった後、特定の商品販売と無縁な立場から、退職を迎えた方々に本当に必要なアドバイスを届けたいという想いから、独立系のアドバイザリーとして歩み始めました。
「蜉蝣」という名は、水面に浮かぶかげろうのはかなさと同時に、その短い時間の中にある美しさを表しています。退職後の時間もまた、限られているからこそ大切にしたい。そのような思いをこの名に込めています。
私たちのアドバイザーは、年金・相続・資産運用の各分野において専門的な資格と実務経験を持っています。特定の金融商品を販売することなく、純粋に相談料のみで運営する独立報酬型（フィーオンリー）の体制を採用することで、常にお客様の利益を最優先した提言を行えます。
京都という文化的な土地柄から学んだ「時間をかけて丁寧に向き合う」という姿勢は、私たちのサービス全体に反映されています。急かすことなく、押しつけることなく、お一人おひとりの状況と希望に沿ったご支援をお届けすることが、Kagerōの基本姿勢です。
使命
退職後の大切な時間を、資産の不安なく過ごせるよう、誠実なサポートを提供する。
理念
中立・透明・誠実。お客様の利益だけを考えた、独立した立場からのアドバイスを貫く。
価値観
焦らず、押しつけず。お客様のペースに寄り添いながら、長期的な視点で考える。
チーム紹介
専門アドバイザーチーム
中田 誠一
代表・上席アドバイザー
大手信託銀行で20年以上の資産運用・相続業務を経験後、独立。CFP資格保有。退職後の総合的な資産設計を専門とする。
山本 裕子
年金・生活設計アドバイザー
社会保険労務士・FP1級を保有。年金制度・老後の生活費計画に深い知見を持ち、特に女性の老後設計を得意とする。
橋本 健太郎
相続・承継アドバイザー
税理士資格保有。相続税・贈与税の実務に豊富な経験を持ち、家族間の円滑な資産承継をサポートする。
品質基準
私たちが守るプロフェッショナル基準
金融庁登録
投資助言・代理業として金融庁に登録。法令遵守のもと、透明性の高いサービスを提供します。
CFP・FP資格保有
全アドバイザーがCFP（認定ファイナンシャルプランナー）またはFP1級を保有し、高度な専門知識を有します。
個人情報保護
個人情報保護法に準拠した管理体制を整備。お客様の情報を厳格に保護します。
利益相反の排除
金融商品の販売手数料を一切受け取らない、フィーオンリー体制。中立的なアドバイスを保証します。
書面による提案
すべての提案・アドバイスは書面で提供。後から確認・共有できる透明性ある対応を徹底します。
継続的な研鑽
法改正・市場変化に対応するため、定期的な研修・勉強会への参加を全スタッフに義務付けています。
専門領域
退職後の資産管理における専門知識
退職後の資産管理は、現役時代とは根本的に異なる視点が求められます。収入源が年金・運用収益に切り替わり、支出パターンも変化する中で、資産の取り崩しと保全のバランスを慎重に設計することが重要です。Kagerōは、こうした退職期特有の資産課題に対して、一貫した専門知見と個別対応を提供してきました。
年金収入の最大化・受給開始時期の検討・繰下げ受給の是非など、公的年金制度の活用戦略は、老後の家計安定に直結します。私たちは個々のご状況に応じたシミュレーションを通じ、最善の受給計画を検討します。また、iDeCoや企業年金の取り扱いについても、税務上の留意点を踏まえてご案内します。
相続・贈与に関しては、民法・税法の両面から最適な承継方法をご提案します。遺言書の有効性・遺産分割の方向性・贈与税の非課税枠の活用など、専門知識が求められる分野においても、お客様が十分に理解したうえで判断できるよう丁寧にご説明します。必要に応じて、弁護士・司法書士・税理士との連携も行います。