主な強み
Kagerōの六つの特長
退職後専門の知見
現役時代とは異なる収入・資産の取り崩し局面に特化した専門的な見識を持ちます。
中立・独立の立場
特定の金融機関・商品の販売手数料に依存しない、フィーオンリー（相談料のみ）体制。
一対一の継続サポート
担当アドバイザーが一貫して関わる個別サポート体制。途中で担当が変わることはありません。
書面による提案
すべての提案・アドバイスは書面で提供。ご家族と共有しやすく、後から確認できます。
専門家ネットワーク
税理士・弁護士・司法書士と連携し、相続・法務面も含めた包括的な支援を実現します。
丁寧なコミュニケーション
金融の専門用語を平易な言葉でご説明。急かすことなく、お客様のペースで進めます。
退職期に特化した専門性
退職後の資産管理は、「増やす」フェーズから「守り・使う」フェーズへの転換期です。この局面では、リスク許容度・税制・医療費・介護費用など、現役時代とは異なる変数を考慮した設計が必要になります。Kagerōのアドバイザーは、いずれもこの分野に精通した実務経験者です。
- CFP・FP1級・社会保険労務士・税理士などの有資格者が在籍
- 退職後特有の資産配分・年金受給・相続の実務経験が豊富
- 法改正・制度変更に対応した最新の知識を継続的に更新
体系的な分析手法と計画立案
Kagerōでは、お客様の資産・収入・支出・税務状況を体系的に整理し、長期的なシナリオ分析をもとにした計画をご提案します。複数の想定をもとに、最善策と代替策を文書化することで、変化に対応できる柔軟な資産計画を構築します。
- キャッシュフロー・シナリオ分析による長期計画
- 税務最適化を意識した資産配分の検討
- すべての提案を書面で記録・提供
お客様中心のサービス体験
金融の知識に差があっても、専門用語でかえって混乱させるようなアドバイスは提供しません。わかりやすい言葉で、納得していただくまで丁寧にご説明します。対面・オンラインどちらにも対応し、ご都合のよいスタイルでご利用いただけます。
- 担当者が一貫してサポート、窓口が変わらない安心感
- 来訪・オンライン両対応（Zoom等）
- ご家族の同席・参加を歓迎
透明な料金体系
Kagerōはフィーオンリー方式（相談料のみ）を採用しており、金融商品の販売手数料・紹介料は一切受け取りません。料金は事前に明示し、追加費用が発生する場合も事前にご説明します。初回ご相談は無料でお受けしています。
- 完全フィーオンリー：販売手数料ゼロ
- 料金は契約前に明示・合意
- 初回無料相談で気軽にお試しいただけます
実績と信頼の蓄積
Kagerōは2017年の創業以来、200名を超えるお客様の資産課題に向き合ってきました。多くのお客様から、「安心して老後を迎えられるようになった」「相続がスムーズに進んだ」という言葉をいただいています。
- 累計相談件数 200名超（2025年1月現在）
- お客様満足度 4.8 / 5.0（直近12ヶ月・社内調査）
- 紹介・口コミによる新規ご相談が全体の60%超
比較
一般的な金融機関との違い
特定の金融機関や商品を否定するものではありません。
サービスの構造上の違いをご確認ください。
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | Kagerō（独立系） |
|---|---|---|
| 収益モデル | 商品販売手数料・信託報酬 | 相談料のみ（フィーオンリー） |
| 提案できる商品 | 自社・提携商品に限定される場合あり | 商品販売を行わず中立的なアドバイス |
| 退職後専門の対応 | 幅広い顧客層を対応 | 退職後の課題に特化した知見 |
| 担当者の継続性 | 人事異動による担当変更の可能性 | 担当アドバイザーが一貫して継続 |
| 書面提案 | 商品パンフレット中心になる場合も | 全提案を詳細書面で提供 |
| 専門家連携 | 内部の専門部署に限定される場合あり | 税理士・弁護士・司法書士と外部連携 |
独自の価値
他では受けられないKagerōの価値
「掛け軸」式の整理提案
お客様の資産状況を「掛け軸」の構成になぞらえ、全体像・優先課題・中長期方針を一枚の書面に整理する独自のサマリーを提供します。
家族参加型の相続相談
相続・承継については、ご家族全員がテーブルに着いた場でのコミュニケーション支援も行います。専門家が場の進行役を担います。
アフターフォロー体制
プラン提案後も、制度変更や家族環境の変化に応じた見直しをご依頼いただけます。長期的なお付き合いを大切にします。
平易な言葉で、わかる説明
金融の専門知識がなくても、理解して判断できるよう、具体的な数字と平易な日本語で丁寧にご説明します。
実績・認定
信頼を裏付ける実績
8年
創業からの年数（2017〜）
200+
累計相談件数
4.8
お客様満足度（5点満点）
60%
ご紹介・口コミによる新規
金融庁登録（投資助言・代理業）
関東財務局長（金商）第○○○号
FP協会認定CFP会員
NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
個人情報保護認定
プライバシーマーク取得事業者